反洗钱政策

洗钱是指将通过非法行为获得的钱或者其它金融票据转变成合法的金钱或者票据, 以便清楚其违法的证据的行为.国内外的法律 适用于公司的 公司的客户可以存款或者从账户取款, 使其变得对LiteFinance公司不合法, 或者它的雇员或者代理人, 故意从事,或者企图从事通过犯罪获得的金钱交易.

LiteFinance 反洗钱程序

执行的程序

LiteFinance采取的反洗钱程序的目标是确保参与活动的客户能够达到合理的标准, 同时将需承担的负担和对合法客户的影响降到最低. LiteFinance致力于辅助政府对抗全世界的洗钱威胁和金融恐怖活动. 为了达成这一目的LiteFinance已经设定了及其复杂的电子系统. 该系统用来记录和核实客户的身份记录以及追踪并保存所有建议记录的详情.

LiteFinance认真追踪可疑的还有重要的交易活动,并且报道这些活动"提供及时的综合信息"给法律实施机构. 为了维护报道系统的完整性和保障商业的安全, 立法机构为信息提供人提供了合法的保护措施.

为了将洗钱和资助恐怖活动的风险降到最低,LiteFinance在任何情况下都不接受现金存款也不会通过现金进行支付.当LiteFinance确信某一交易不论以任何形式与洗钱或者犯罪活动有关时,LiteFinance有权拒绝处理任何阶段的交易.LiteFinance不可以通知客户他们因为行为有异而被举报了.

身份证

为了遵守反洗钱相关法律,LiteFinance要求两份文件和核实客户的身份. 第一份文件是由政府颁布的合法文件, 用客户在文件上的照片来核实. 该文件可能是由政府颁发的护照,驾驶证(对于那些将驾驶证视为主要识别文件的国家)或者是当地的身份证(公司的识别卡除外). 第二种文件是可以显示客户姓名和实际地址的三个月以内的账单. 它可以是物业账单, 银行账单, 一份宣誓书, 或者其它任何由国际机构任何的包含有客户姓名和实际地址的文件.

如要使用银行卡入金,客户需在两天内提交其银行卡的正反面全尺寸彩色复印件。如果客户拒绝及时提供此类复印件,那么他/她的交易账户将被冻结,资金将退回到卡上。 银行卡的正面必须有卡号的前六位和后四位数字,以及持卡人姓名和到期日。银行卡的背面必须有签名。必须覆盖 CVV 代码。 根据 VISA 和 Mastercard 规则,持卡人的签名必须位于银行卡背面的签名区域。 如果卡上没有持卡人姓名或使用的是虚拟卡,那么客户需要提供其在银行的个人资料以及银行对账单的屏幕截图(上面显示卡号和持卡人姓名)。

要变更客户端的电话号码,客户需要提供能够确认电话所属关系的证明文件 (如与电脑服务商的协议)以及一张附在客户面部旁边的身份证照片。 而且两份文件中的客户数据要保持一致。

一旦发生改变,客户被要求及时提供最新的身份证明和联系方式.

不是西方信件的文件必须由官方翻译员翻译成英文; 译文必须由翻译员签名并加盖公章并且文件上要贴客户客户清晰的照片然后再发送.

政治公众人物身份识别

客户承诺通过勾选其客户个人资料"验证"部分中的适当字段、提供确认此类状态的文件副本并指明用于入金的资金来源来证实其 PEP(政治公众人物)身份。政治公众人物是指被赋予或曾被赋予重要公职的自然人,包括:

a) 国家元首、政府首脑、部长、副部长或部长助理;

b) 议会或类似立法机构的成员;

c) 政党管理机构的成员;

d) 最高法院、宪法法院或其他高级司法机构(除特殊情况外,不得对其决定提出进一步上诉)的成员;

e) 审计院或中央银行董事会成员;

f) 大使、代办和武装部队的高级军官;

g) 国有企业行政、管理或监督机构的成员;

h) 董事、副董事和董事会成员或担任同等职位的成员。

i) 市长。

(a) 至 (i) 所指的任何公职均不应被理解为涵盖中级或更低级别的官员。

家庭成员包括:

a) 政治公众人物的配偶或被视为相当于配偶的人员;

b) 政治公众人物的子女及其配偶,或被视为相当于配偶的人员;

c) 政治公众人物的父母。

已知为亲密伙伴的人是指:

a) 已知与政治公众人物共同拥有法律实体或法律安排或任何其他密切业务关系的自然人;

b) 对为政治公众人物的实际利益而设立的法律实体或法律安排享有唯一实益所有权的自然人。

如果政治公众人物 (PEP) 未能提供解释入金资金来源的文件,那么公司有法律义务拒绝提供服务并拒绝退款。公司承诺每年对已确认的 PEP 状态进行重复识别,以更新数据。

股利政策- 存款和提款

请注意Moneybookers和Alertpay支付系统拒付是禁止的。通过客户的个人专区从交易账户取款到支付系统之一。在3个工作日内,取款将被转到这些电子支付系统的钱包。如果钱在期间因为交易损失了,将不能被扣款。你在开始交易之前请仔细阅读风险披露: https://www.litefinance.org/zh/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC要求所有存款均来自同一汇款人,其名称与客户在公司记录中的名称要保持一致.不接受第三方支付.

关于提款,钱可以从同一个账户提取,也可以相同的方式来收取.对于收款人是当事人的提款,其姓名必须和我们记录中的客户名字一致.如果存款是通过转账进行,提款时只可以通过转账方式转到同一银行而且金额也必须与之前转入的一致.如果存款是由电子货币进行,只可以通过相同的系统提取等量的电子货币.

公司接受以下货币形式的存款: USD, EUR, CHF, AED, RUB, INR, MYR, IDR, BRL, ARS. 为了遵循反洗钱法,资金提取所用的货币必须用存入时使用的货币保持一致.

当客户使用银行卡出金时,我们要求对客户的个人资料(ID、电话号码、电子邮件和地址)进行全面验证,以遵守支付处理中心的要求。

当客户使用加密货币出金时,我们要求对客户的个人资料(ID、电话号码、电子邮件和地址)进行全面验证,以确保安全付款并保护客户资金。

如果你有任何问题,请通过邮件联系我们:

我们会尽职尽责,并使用 Refinitiv World-Check 检查整个大数据库的用户。该数据库含有被制裁和恐怖袭击份子的主要名单。因此,我们可以保证危险分子无法访问我们的平台。

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